摘要金管會28日預告修正「金融控股公司子公司間共同行銷管理辦法」，未來保險金信託與安養信託可由金控旗下7類子公司進行共同行銷，預計最快7月上路。金管會指出，此舉是為擴大推廣管道並提升…
金管會28日預告修正「金融控股公司子公司間共同行銷管理辦法」，將保險金信託與安養信託納入共同行銷項目，未來金控旗下符合資格的子公司都可參與兩類信託商品的推廣。 金管會表示，修正草案將預告60天，若程序順利，最快可望在7月上路。
共銷通路擴大至兩類信託
此次修法後，原本僅限保險子公司可共銷的保險金信託，將開放由金控內其他符合資格子公司參與行銷，安養信託也首度納入可共同行銷項目。
金管會銀行局副局長王允中在例行記者會表示，修法方向來自信託公會建議，主因是保險金信託與安養信託相對單純，擴大推廣管道有助提升銷售動能與跨業經營綜效。 他說，過去監理面考量信託業務較專門，若共同行銷過程說明不清，相關業者都可能承擔責任，但經公會說明後，主管機關認為兩類商品性質單純，具備放寬空間。
教育訓練門檻同步下修
這次修正除擴大通路外，也同步調整業務人員訓練時數。 現行若僅辦理保險金信託共銷，適用的訓練時數為職前3小時、在職3小時，但一般信託業務人員則須接受職前12小時、在職每3年累計18小時訓練。 修正後，未來辦理保險金信託或安養信託的共銷人員，皆可適用較短的訓練標準，以降低推廣門檻。
王允中也表示，這次先就金控旗下金融機構放寬，待預告程序完成後可先發布上路；至於非屬金控體系的金融機構，因同樣存在跨業行銷需求，後續也將研議修正「金融機構合作推廣他業商品或提供相關服務規範」，在合作推廣信託商品的範圍及訓練時數上，比照此次共銷修正方向辦理。
金管會統計，截至2025年底，安養信託已有30家銀行開辦，信託財產本金達1844億元；保險金信託則由19家銀行辦理，信託本金為8.05億元。 依官員說明，現行14家金控中有13家可望受惠此次修法，僅國票金因本身沒有保險金信託業務，暫時無法參與相關銷售。 隨著共同行銷限制鬆綁，兩類信託商品未來在金融市場的推廣力道可望進一步提升。
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